מה זה ייעוץ פיננסי ומי צריך את זה?
ייעוץ פיננסי
כפי שכולם ודאי כבר יודעים, רבים הם האנשים שבטוחים כי אדם שצריך ייעוץ פיננסי הוא אדם שיש לו עסק. ובכן, מיותר לציין כי מדובר על עובדה נכונה שכן, עסק מהווה תעסוקה לא קטנה ומחייב השקעה מרבית של זמן וכסף. זאת בעוד כי בעלי עסקים חייבים לנהל את העסק שלהם בצורה הולמת, לדאוג לשיווק, לתמיכה, שירות לקוחות, שירותים או לחילופין מוצר שהוא מוכר ולא פחות חשוב – גם להנהלת חשבונות.
למעשה, על בעל העסק להאציל סמכויות במטרה לא לקחת את כל ההתעסקויות בעסק על עצמו, אך באותה הנשימה, הרי שעל בעל העסק להיות בבקרה שוטפת על כל המתרחש במטרה לוודא שהכל הולך כשורה.
החשיבות מאחורי ייעוץ פיננסי
על כן, מלבד לחשיבות העליונה העומדת מאחורי ייעוץ פיננסי בעולם העסקים, חשוב לזכור כי לא מעטים הם האנשים שמתעלמים מהעובדה שבית ומשפחה מהווים עסק של ממש. למעשה, בדומה לעסק, גם למשפחה יש הכנסות והוצאות שצריכות להיות מתאומות למצב הכלכלי אליו אתם נתונים. למעשה, על מנת לוודא התנהלות פיננסית חכמה בתוך הבית, עולה לא פעם הצורך בפנייה לשירותיו של יועץ פיננסי.
למה אתם שואלים? ובכן, בגלל הסיבה הפשוטה שהחיים הכלכליים במדינת ישראל הופכים למורכבים יותר יחד עם חלוף השנים, לרבות כאשר מדובר על משפחה רחבת נפשות. במילים אחרות – במידה ופעם אפשרויות הפנסיה לא היו מגוונות, הרי שהיום, באמצעות קופות הגמל, הקרנות והאפשרויות השונות, אפשר ללכת לאיבוד בצורה פשוטה במיוחד. למעשה, כלכלה ופיננסים הוא תחום עשיר שלא נוגע רק לבעלי עסקים גדולים אלא גם לאנשים הקטנים שמעוניינים להצליח פיננסית.
שורה תחתונה
יועץ פיננסי אישי הוא למעשה איש מקצוע מנוסה שבראש ובראשונה למד את התחום על שלל רבדיו. זאת בעוד כי עד לפני מספר שנים התחום לא באמת היה קיים והיום, מדובר על אחד מהתחומים המבוקשים במשק הישראלי.
בשורה התחתונה – מדובר על האדם שיסייע לכם להגדיל את המחזור הכספי שלכם, את ההכנסה החודשית שלכם ואת ההפרשה לפנסיה ולנכסים השונים. כיצד הוא עושה זאת אתם שואלים?
תחילה, יאבחן היועץ את המצב הכלכלי שלכם לעומק במטרה לבדוק מה יש ומה אין, כמה מרוויחים ולאן הולך הכסף בסוף החודש. זאת לצד אבחון מעמיק של כלל הנתונים הכלכליים הרלוונטים, מה שיאפשר לו לבנות תוכנית פרקטית שאיתה תוכלו לעבוד, תוכנות כזו שאליה תצטרכו להיצמד לאורך שנים רבות במטרה לשפר יותר ויותר את מצבכם הכלכלי.
